こつこつインデックス投資で資産形成

千葉在住30才会社員のインデックス投資日記&米国ETF投資日記です。沢山雑記も書いています。

2018年6月確定拠出年金の運用状況

最近、まったくウォッチしていなかったのですが、確定拠出年金の運用状況です。

 

この確定拠出年金は、会社で積立をしている分で所謂退職金に該当する分です。

iDECOやマッチング拠出をしたかったのですが、制度上できませんでした。

iDECOができないならマッチング拠出はしたいのですが、会社の事情でできないそうです。何ということだ、残念。

 

本来は、課税口座、NISAなどの非課税口座全体串通しでアセットアロケーションを設定すべきですが、色々試してみようとそうしていません。

 

ちなみに、確定拠出年金は山崎式で運用しています。

(先進国株式6割:国内株式4割)

新興国株式も入れたいのですが、ラインナップにありません。

マッチング拠出はできないし、ラインナップはよくないし…何ということだ、残念。

 

では、運用結果を見てみます。

 

拠出金の合計額 714,000円

評価額     797,695円

運用利回り   7.9%

 

アセットアロケーション

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8ヵ月前に、債券ファンドを売って現在のアセットアロケーションになるように

設定しましたが、6%ほど外国株式クラスが多めになっています。

リバランスは年末年始に行うつもりです。