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こつこつがんばって資産形成をしてみる。

千葉在住20台後半会社員のインデックス投資日記です。日々の戯言と節約とか。

三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)を買いました

資産運用

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やふー!

はじめて投資信託を買ってみました。

三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)というやつです。

これで投資童貞卒業です。

やったことがあることが重要なのだよ。

そう、あるのとないのじゃ大違い・・・

 

この商品はあちこちのブログを巡回すると大体載っています。

 

この投信を選んだ理由は何かというと。

 

世界全体は3%ずつ発展している。

世界全体に分散投資をする

負けることはない!(3%は値上がりするだろう)

 

というわかりやすい理論にそれもそうだな納得し、

初めて買うものは世界全体に投資が出来るバランス型投信にしようと

考えていました。

 

セゾン投信がいいのでは・・?バンガード・・?

のようにいくつか候補があったのですが、まずは買ってみようという気持ちが

先行して今あるSBI証券内で買えるものを選択しました。

 

候補は、王道の3つで

1、三井住友TAM SBI資産設計オープン

2、三井住友TAM 世界経済インデックスファンド

3、三菱UFJ国際 eMAXISバランス(8資産均等型)   です。

 

ファンド名 三井住友TAM-SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6) 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド 三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)
積立 NISA オススメ
積立 NISA
積立 NISA
注文 金額買付 口数買付 積立買付 金額買付 口数買付 積立買付 金額買付 口数買付 積立買付
基準価額 12,942円 18,581円 16,822円
前日比 -19円(-0.15%) -12円(-0.06%) -11円(-0.07%)
設定来高値 14,506円
( 2015/06/02)
21,980円
( 2015/05/28)
18,977円
( 2015/05/28)
設定来安値 6,095円
( 2009/03/09)
9,572円
( 2009/01/26)
9,291円
( 2011/11/24)
騰落率(1週間) 0.55% 2.13% 0.88%
騰落率(1ヶ月) -0.64% 0.71% -0.46%
騰落率(6ヶ月) -1.19% 0.02% -0.05%
騰落率(1年) -4.87% -6.77% -3.20%
騰落率(3年) 19.88% 10.44% 17.69%
トータルリターン
(6ヶ月)
-4.06% -5.20% -3.56%
トータルリターン
(1年)
-2.60% -5.06% -0.63%
トータルリターン
(3年)
5.56% 2.64% 4.85%
純資産 23,396百万円 20,442百万円 19,621百万円
純資産増減額(6ヶ月) 1,725百万円 2,535百万円 2,197百万円
純資産増減額(1年) 3,821百万円 4,780百万円 4,660百万円
純資産増減額(3年) 16,130百万円 16,422百万円 17,300百万円
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投信アラートメール設定
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投信アラートメール設定
注文 金額買付 口数買付 積立買付 金額買付 口数買付 積立買付 金額買付 口数買付 積立買付

 

このうち、3年トータルリターンが平均的な

「三菱UFJ国際-eMAXISバランス(8資産均等型)」を選びました。

 

1年トータルリターンはかなりばらつきがあって、eMAXISが一番低かったと

いうのも大きな理由です。下がってほしくない。

 

 

基本投資割合は、潔く、均等に割られています。

 

<基本投資割合>

基本投資割合

 

先の2つの投資信託と大きく違うのは、

eMAXISバランス(8資産均等型)は新興国REITへの投資比率が多め

ということです。

 

まだ、だからなんなん?よくわからん・・というのが本音で、

経済情勢をきちんと追っていればこの辺がわかってくるのでしょうが、

まだわかりません。

 

ただ、どこかだめでもどこかは伸びるから相互に補ってくれるだろう。

というのが本音です。

だから、3つの中でも一番値下がりが少ないのではないかと。

 

すべてまんべんなく下がっているのなら、やめてもいいし!

位の軽い気持ちでまずはやっていこうと思います。

 

まずはチャレンジ!!

 

ちなみに今日は休日なので反映されていませんが、

買い付け金額20,000円でスポット買いです。

 

積立も考えたのですが、自分の性格上絶対放置してしまい、危ない局面でも

見逃す可能性が高いので、毎月きっちり意識してスポット買いしていきたいと思います。

 

とりあえず一歩前進かな。