こつこつインデックス投資で資産形成

千葉在住20台後半会社員のインデックス&米国ETF投資日記です。

資産運用

アセットロケーションの構築セオリーについて

自分が知っているアセットロケーションの構築方法について記していきたいと思います。 方法は2つあると理解しています。 一つは、山崎式と勝手に呼んでいます。 株式(外国・国内)と債券(個人向け国債)を組み合わせたアセットアロケーションを作るとして…

9月分の積立投資を実施しました。

9月分の積立投資を実施しました。 つみたえNISAが本格的に指導し始めたり(フェスティバルが催されたり)、それに合わせて魅力的な新ファンドが出てきたりとなにかと新情報を追う事が多い月だったと思います。私生活の方も、引っ越し先を検討しに内見しに行…

悲しい…iDeCoもマッチング拠出もできないなんて。

つみたてNISAがはじまりますが、つみたてNISAは年間の投資枠は40万円が上限に設定されています。 月約3.3万円と一般家庭が捻出できる投資金額を算定して設定されたのだと思いますが、自分にとっては、ちょっと足りません。 足りないので、余剰分はiDeCoで補…

7月分積立投資を実施

7月分の積立投資を実施しました。 毎月恒例のインデックスファンド(一部アクティブファンド)の定額買付になります。 今回から、ドルで購入した、HDVとBRK.Bが仲間入りをしました。 HDVとBRK.Bはビクビクしながらドルで買いましたが、自動買付はもはや何も…

株を買うタイミングがわからないから淡々と買おう

「割とマジで株を買うタイミングがわからない」というタイトルの記事を書きました。 本当に、自分の正直な心境を吐露したつもりです。 今、自分が買いたい金融商品は、「HDV」と「BRK.B」です。 これらというか現在の米国株式市場は過去最高水準なの…

割とマジで株を買うタイミングがわからない

現在のポートフォリオにHDVとバークシャーハサウェイ社を追加したいと考えています。 目標比率は、ワールドインデックスが50%、HDVが30%、バークシャーが20%です。 円貨決済をしてもよかったんですが、せっかくなので住信SBIネット銀行の外貨預金キャンペー…

高配当戦略にはHDVを採用

高配当戦略を実践できるETFとして、有名なものがバンガード社のVYMとブラックロック社のHDVが挙げられます。 両者に関する比較は頻繁に記事になっています。同じ米国高配当ETFのカテゴリーですが、 銘柄数も違いますし、セクター比率も違っています。…

6月分積立投資を実施【ドルコスト平均法】

6月分の積立投資をしました 早いもので2017年が始まってもう半年が過ぎ去りました。 自動積み立てしているので、いつも知らぬ間に積み立てをしてくれます。 Gmailに汎用売買報告書が届いて、積み立てが完了したことを知るような状況です。 以前は、損…

やっぱり、高配当系ETFが欲しい。

ブログのタイトルが「こつこつインデックス投資で~」と書いてありますが、大まかな括りと思ってください。 メインはインデックスファンドで運用してますが、もう既にアクティブファンドも保有している訳ですし、純粋なパッシブ運用でないことは明白です。は…

ワンコイン投資って何のためにあるんだろ。

投資信託の最低購入金額引き下げのお知らせ ~投資信託の購入・積立がワンコインで!100円から購入可能に~|マネックス証券株式会社のプレスリリース SBI証券、楽天証券に続いてマネックス証券も積立金額が100円からできるようになりましたというニュースを…

祖父の自宅をリフォームすれば…ファイナンシャルフリーへの大チャンスや!!

3年前に祖父が亡くなりました。 祖父の最後は介護・入院生活だったので、貯金、年金はほとんど残っていませんでしたが、自宅が残っています。父親は一人っ子で既に持ち家を購入しているので、今、祖父の家に住んでいる人はいません。3年前から空き家です。 …

さぁ、そろそろ子どもの積立投資を開始しよう

先日、児童手当が入金されました。 児童手当は3才未満の幼児に対してはひと月15,000円が、3歳から中学生まではひと月10,000円が支給されます。我が家ではこの児童手当には手をつけず将来の学費や必要な時のためにとっておくことにしました。 ざっくり計算す…

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)が純資産額8億円に

こんにちは、ひねぷーです。 仕事と子育てで勉強できてません。FP受かるかな… 本題です。 有無を言わさず強いというのはこういうことを言うのでしょうか、何気なくeMAXIS Slim バランスを調べていたら、設定からほとんど日が経っていないにも関わらず、純資…

今更、SBI証券のNISA口座でETF購入手数料がかからない事を知った話

海外ETFに猛烈に憧れています。 その中でも、バンガード社のVOOとVYMにすごく憧れています。 VOOはS&P500に連動するETF、VYMは米国の中小企業も含め、全範囲に投資するETFです。 毎日の様にダウが高値を更新!とニュースでやっているので、米国株式に集中的…

「正しくてシンプルな運用法の基本構造」

少し前のコラムなのですが、楽天証券の山崎さんが、ホンネの資産運用法セミナーで「正しくてシンプルな運用法の基本構造」を解説しています。 www.rakuten-sec.co.jp 「ファンドオブファンズ」をめぐる考察の中に、この基本構造が掲載されております。 自分…

カンブリア宮殿【ひふみ投信】感想&IPO結果

「ひふみ投信」見ました。 仕事が忙しかったので、リアルタイムで見ることができず… 録画しての視聴になりました。 番組の冒頭では、驚異的なリターンと紹介されておりました。 実際に、TOPIXと比較しても(番組では日経225と比較していた) リターンは…

カンブリア宮殿で「ひふみ投信」がやるみたいです

2/16、テレ東のカンブリア宮殿で「ひふみ投信」がやるみたいです。 誰も予想しなかった"トランプ相場"が吹き荒れ、にわか投資家がこの波に乗ろうと投資セミナーに列を作る。しかし...そんな流行の相場には見向きもせず、驚異的なリターンを上げるカリスマが…

「eMAXISSlim」についての雑感まとめ 推理合戦が面白い

様々な波紋を呼んでいるeMAXISSlimについて個人的な感想です 事の発端は2/27にeMAXISシリーズから業界最低水準コストに連動させることを目標にした「eMAXISSlim」が設定されたことにあります インデックスファンドで超低コスト競争を繰り広げているニッセイ…

【IPO】ユナイテッド&コレクティブ(株)申し込みしてみました

はじめて、IPOに申し込みしてみました ブックビルディングのお申し込みを受付いたしました。 申込内容 受付時間 17/2/9 0:25 銘柄コード 3557 銘柄 ユナイテッド&コレクティブ(株) 市場 東証マザーズ 株数 100 株 価格 1,620 円 使用IPOチャレンジポイン…

2017年1月 積立&運用成績【ドルコスト平均法】

1月から積立商品を変更しました! 積立したのは以下の通りです 月末に購入しました(´∀`) ◆積立商品一覧 たわらノーロード先進国株式 ひふみプラス ニッセイTOPIXインデックスファンド たわらノーロード新興国株式 まだ、反映されておりません ◆目標とするア…

積立商品の変更をしました!たわらが2俵

SBI証券で積立商品の変更を行いました! 以前はバランスファンド+外国株式パッシブ+国内アクティブの組み合わせでしたが、配分を変更したい時にバランスファンドの扱いが難しいため変更です リスク資産の積立内訳 【外国株式】 60% たわらノーロード先進国…

ごちゃごちゃとアセットアロケーションで悩んできましたが…

ごちゃごちゃとアセットアロケーションで悩んで来ましたが、重要なことを忘れていました。 色々なブロガーさんのアセットアロケーションを見てはあーでもない。こーでもない。 もうちょっとリターンを…などと私のインデックスでちょこちょこやりましたが、モ…

アセットアロケーションにおいて国内債券をどうしていいかわからない

こんにちは、ひねぷーです。 現在のアセットアロケーションは以下の通りです。 8資産バランスファンドに、国内株式と外国株式のインデックスファンドを 合わせているので、みょうちくりんです。 自分でもそう思います。 REITはどういった値動きをするのかよ…

ジュニアNISA用に楽天銀行と楽天証券を開設中

こんにちは、ひねぷーです。 先日、子どもの教育資金の準備の半分はジュニアNISAで行うことを決めました。 それを受けての銀行&証券口座開設です。 どこの銀行、証券会社にするかは迷いましたが、楽天に申し込みました。 もともと、自分の投資用の銀行口座は…

教育資金の準備は「ジュニアNISA」と「定期預金」で

こんにちは、ひねぷーです。 息子が生まれたので教育資金を貯めなくてはいけません。 幼稚園、小学校、中学校、高校と、公立に入学できれば、教育費用は そこまでかかりませんが、大学だけは事前準備が必要です。 国立大学に行ってくれればいいのですが、親…

2016年12月 積立&運用成績記録です

こんにちは、ひねぷーです。 15日に、今月の積立投資を行いました。 (ひふみプラスは20日) 積立を行なった商品と割合は以下の通りです。 【積立したもの】 ニッセイ外国株式インデックスファンド 25% emaxisバランス 8資産均等 50% レオス ひふみプラス 25…

バランスファンドは損なのか

こんにちは、ひねぷーです。 突然ですが、自分が保有している投資信託は以下の3つです。 「ニッセイ外国株式インデックスファンド」 「ひふみプラス」 「emaxisバランス 8資産均等」 これをアセットアロケーションでいうとこの比率になります。 あぁ、訳が…

投信積立日とアノマリー(国内株式)

みなさんは投信の積立日は何日に設定しているのでしょうか? 今まで全てスポット購入をしていたんですが、 スポット購入だと最低買付金額が10,000円〜です。 なので、複数の投信を購入すると自分が拠出できる投資額より高くなってしまいます。 なので、500円…

ニッセイ外国株式インデックスファンドを購入しました。

ニッセイ外国株式インデックスファンドを購入しました。 今の、自分の保有銘柄は、 emaxisバランス8資産均等型 ひふみプラス の2つです。 これだと、アセットアロケーションの国内株式の比率がすごく高くなってしまうので、外国株式を購入したいなと常々思っ…

リスク資産と無リスク資産の割合は?

リスク資産と無リスク資産について50:50で持っていようと思います。 簡単に言えば「投資資金」と「投資しない資金」の割合決めです。 当初は、自分が毎月家計の収支から出せそうな金額を全額回す。 という形で当初考えていたのですが、それだと何かあったと…