こつこつインデックス投資で資産形成

30代会社員のインデックス投資&日常の日記を書いてます。

投資

2018年10月の積立投資

2018年10月の積立投資を実施しました。 積立している商品は以下の通りです。 ①三菱UFJ国際-eMAXIS slim 先進国株式インデックス ②三菱UFJ国際-eMAXIS slim 国内株式(TOPIX) ③三菱UFJ国際-eMAXIS slim 新興国株式インデックス ④大和-iF…

新型?分配型投信

NIKKEI STYLEを覗いてみるとこんな記事がありました。 style.nikkei.com 分配型投信は根強い人気があるのだなぁと思い知らされます。 記事中には、元本を割り込んでもかまわないと70代の男性が言っているそうですが、ちょっと自分にはわからない世界です。 …

手動リバランスは避けられるなら避けたい

eMAXIS slim 全世界株式が登場しましたね。 ETFでの運用ではなく、信託報酬は0.15336%になります。正直文句のつけようがない…という印象です。 どのくらい純資産残高が伸びるのかはわかりませんが、あと半年ないしは1年くらい経過観察をしてみようと考えて…

インデックス投資と鈍感力

インデックス投資は思考停止だ。 ちょっと煽りがある言い方ですが、こういった言い方はあちこちから聞きます。 実践している自分からしても、毎月やる事と言えば、給料が入ったら買付余力に振替をするくらいで、自動で買付されますので、本当に手間がかから…

株価が下がってもやることは何も変わりませんね

ダウ、S&P500、TOPIXと株価の下落が続いてますね。 〇〇ドル下落したと聞くとすごく下がった感がありますが、実際は数パーセントです。 2016年からコツコツとドルコストで毎月買っていますのでポートフォリオにはまだ含み益があります。 流石にマイナスに転…

2018年9月つみたて投資 ひふみプラスは除外しました

9月分のつみたて投資を行いました。 いつも通りを思いきや今回はひふみプラスの積立をしていません。 購入したのは以下の通りです。 ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス ・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式(T…

ひふみプラスを全売却した理由

ひふみのリターンが冴えないといわれています。ちょくちょくタイムラインにも出てきています。そしてこの度ひふみ保有しているひふみプラスを全て売却し、積立もしないという結論に達しました。 その理由と心境について書いていきたいと思います。 まず、そ…

2018年7月分の積立投資

7月分の積立投資を実施しました。 つみたてNISAは月額33,333円(年間400,000万円)までの非課税枠になっています。 自分は毎月30,000円をつみたてNISAで積立して、端数を7月と12月のボーナス月に設定しているため、今月は少し多めに積立しています。 積立一…

2018年9月~「tsumiki証券(予定)」が口座開設がスタートします。

2018年9月から「tsumiki証券(予定)」が口座開設がスタートします。 この「tsumiki証券」は積立投資専門の証券会社で、株式会社丸井グループが事業を行います。 何といっても目玉はクレジット払いで毎月5万円を上限につみたてNISA対象の投資信託を購入でき…

今日は夏のボーナス支給日

本日ボーナスが入金されました。やったぜ! 2018年夏の平均ボーナス支給額は約82万円だそうです。 ちなみに2017年夏のボーナスの中央値は約40万円くらいだそう(2018夏はまだ非公表)、自分はこのラインに位置しています。 いつか札束が立つくらいボーナスを…

2018年5月度の積立投資

5月度の積立投資 今月も普段通りに積立投資を行いました。 インデックスファンドを淡々と積立続けるだけって本当にやる事がありませんね。 株価も気にならないし、投資のことをあまり考えないようになりました。 それよりも、夏休みどこに行こうかな〜とかの…

つみたて投資の宗教としての一側面

インデックスファンドでのつみたて投資は宗教か? 最近そんなことを考える事が多いです。 結論から言うと半分はそうだと思っています。 つみたて投資をしたら、実際に20年後、30年後の証券口座の画面には結構な含み益が表示されているはず。。 これは、過去…

ライフサイクルにおけるアセットアロケーション

ライフサイクルにおけるアセットアロケーションでは、「100-年齢=株式比率」ということが一般的です。 例えば30代なら株式:債券比率は7:3、40代ならば6:4といった具合です。 実際に、積立した運用資金を取り崩していくのを60代と考えるとその時の株式:…

パッシブ運用とインデックス運用

パッシブ運用とインデックス運用 パッシブ運用とインデックス運用という言葉があります。 両者は非常に似ていますが、厳密に言うと少し異なった概念で、混同されることが多いです。 パッシブ運用とは、運用ベンチマークと同様の成果を求める運用方法です。 …

経験のない株価下落で感じた事。

スポット積立をするか ダウ、日経平均ともに株価が急落しています。 投資歴が浅い自分にとって、ここまでの下げ幅は経験がないものになります。 ブルームバーグのウェブサイトやツィッターのタイムラインを見てみると一時的な調整局面との見方が強く、本格的…

つみたてNISAで初投資!1月の積立投資をしました。

2018年1月の積立投資を実施。 2018年1月の積立投資をしました。 つみたてNISAでの積立投資第1弾です。 うまく設定できていたようでほっとしています。 ・eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式 ・iFree S&P500 インデックス ・ひふみプラス(特定口座) を…

目標のアセットアロケーション

目標のアセットアロケーション(インデックスファンド) こんにちは、ひねぷーです。 あまり投資方針というのを意識してこなかったため、まとめて置こうと考えました。 目標としているアセットアロケーション(インデックスファンド部分)は以下の通りになり…

つみたてNISAの設定を行いました。運用商品一覧。

つみたてNISAの設定完了 2018年から始まるつみたてNISAでの運用商品の選定と設定を行いました。 SBI証券では12月17日から設定が可能です。自分も重い腰をあげてなんとか設定ができましたので、まとめておきたいと思います。 運用商品も少しだけ変…

はじめてのトイレトレード

はじめてのトイレトレード ビットコインを120万円台の時に購入し、170万円台の時に売却。 また、200万円台で再度購入し、210万円台の時に売却できました。 自分は、運がよかった。 その後は、じりじり下がり今140万円台。 2回目の売却の時は、会社のトイレで…

2017年11月分の積立投資を実施

2017年11月分の積立投資を実施 11月も以下の通り積立を行いました。 ファンド名 種類 損益(%) 区分 iFree S&P500インデックス 先進国株式 2.96 積立中 iFree NYダウ・インデックス 先進国株式 13.52 たわらノーロード新興国株式 新興国株式 12.71 積立…

ひふみプラスの実質コストは?運用報告書が交付されました。

ひふみプラスの運用報告書が交付されました 保有しているひふみプラスの運用報告書が交付されました。 唯一保有しているアクティブファンドなので、常にその運用状況は気になっています。 現在の基準価額と純資産残高は以下の通り。 基準価格 37,010円 純資…

アクティブファンドがあるとリバランスがしづらい

リバランスの悩み 年末にリバランスをしようとしているのですが、インデックスファンド、アクティブファンド、個別株に投資しているとリバランスをどう行えばいいかわかりません。 全てインデックスファンドの場合は、当初の目標の資産配分に沿って売買して…

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」に投票しました

「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」に投票しました あまり投資信託の記事を書いていませんが、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」に投票しました。昨年は、何のこっちゃ?でしたので、初投票です。 投票したファンドと理由 ①大和…

つみたてNISA Meetup in 東京に参加してきました。

ずっと気になっていたので初参加してきました。 もちろん、会場のすみっこから見ているだけですが、色々有意義でした。 大きく言えば構成は3つ ①つみたてNISAフェスティバル2017のアンケート結果 ②職場積立NISA ③職場つみたてNISA おまけで山崎元さんか…

アセットロケーションの構築セオリーについて

自分が知っているアセットロケーションの構築方法について記していきたいと思います。 方法は2つあると理解しています。 一つは、山崎式と勝手に呼んでいます。 株式(外国・国内)と債券(個人向け国債)を組み合わせたアセットアロケーションを作るとして…

9月分の積立投資を実施しました。

9月分の積立投資を実施しました。 つみたえNISAが本格的に指導し始めたり(フェスティバルが催されたり)、それに合わせて魅力的な新ファンドが出てきたりとなにかと新情報を追う事が多い月だったと思います。私生活の方も、引っ越し先を検討しに内見しに行…

悲しい…iDeCoもマッチング拠出もできないなんて。

つみたてNISAがはじまりますが、つみたてNISAは年間の投資枠は40万円が上限に設定されています。 月約3.3万円と一般家庭が捻出できる投資金額を算定して設定されたのだと思いますが、自分にとっては、ちょっと足りません。 足りないので、余剰分はiDeCoで補…

7月分積立投資を実施

7月分の積立投資を実施しました。 毎月恒例のインデックスファンド(一部アクティブファンド)の定額買付になります。 今回から、ドルで購入した、HDVとBRK.Bが仲間入りをしました。 HDVとBRK.Bはビクビクしながらドルで買いましたが、自動買付はもはや何も…

株を買うタイミングがわからないから淡々と買おう

「割とマジで株を買うタイミングがわからない」というタイトルの記事を書きました。 本当に、自分の正直な心境を吐露したつもりです。 今、自分が買いたい金融商品は、「HDV」と「BRK.B」です。 これらというか現在の米国株式市場は過去最高水準なの…

割とマジで株を買うタイミングがわからない

現在のポートフォリオにHDVとバークシャーハサウェイ社を追加したいと考えています。 目標比率は、ワールドインデックスが50%、HDVが30%、バークシャーが20%です。 円貨決済をしてもよかったんですが、せっかくなので住信SBIネット銀行の外貨預金キャンペー…